Обязательно к прочтению для специалистов по внешней торговле: зашифрованные риски в "Списке особого внимания" Sinosure
Category: Основы ВЭДDate: 27 апреля 2025 года 12:09
Home?Основы ВЭД? Обязательно к прочтению для специалистов по внешней торговле: зашифрованные риски в "Списке особого внимания" Sinosure
Рассветить тайнцу списка особого внимания
Помню, в тот год, когда я только начал работать, один из наших постоянных клиентов внезапно появился в списке особого внимания КНРС (Китайская компания по страхованию кредитов и инвестиций). Тогда я удивился: как же этот постоянный клиент, с которым мы сотрудничали три года, попал в этот "список"? Позже я понял, что этот список подобен?Внешняя торговля?"Барометр рисков" отрасли скрывает множество невидимых для нас торговых кодов.
Список особого внимания КИТИК не является произвольно составленным черным списком, а основывается наМодель риск-управления на основе больших данныхдинамической системы раннего предупреждения. По моим наблюдениям, предприятия легко попадают под мониторинг в следующих случаях:
Кейсы последовательных выплат:Один и тот же покупатель инициировал более 2 случаев страхового платежа в течение 6 месяцев
:Коэффициент финансового рычага превышает 85% или коэффициент текущей ликвидности ниже 1.
Торговые разногласия вспыхнули массово:3 и более поставщиков одновременно заявляют о нарушении обязательств одним и тем же покупателем
Логическая цепочка рисков за списком
Прошлогодний типовой случай, который мы обработали, хорошо иллюстрирует эту проблему: один из южноамериканских покупателей, который ранее имел хорошую кредитную историю, вдруг был внесен в список. С помощью специалиста КНРСА (Китайской компании по страхованию кредитов и инвестиций) мы узнали, что в этой странерезервы иностранной валютыВ течение месяца резко упало на 40%, и ожидания девальвации валюты были сильными. Как и следовало ожидать, через три месяца этот покупатель задержал оплату за товар под предлогом ?валютного регулирования?.
Оценочные критерии списка особого внимания гораздо сложнее, чем кажется на первый взгляд:
Микроуровень:Записи об оплатах покупателя, финансовые отчеты, судебные дела
Среднеуровневый уровень:Уровень активности отрасли, стабильность цепочки поставок
Макроуровень:Политика хозяина страны в области иностранной валюты, рейтинг политического риска
Брандмауэр рисков для внешнеторговых предприятий
Не стоит паниковать, если клиент попал в реестр. В прошлом году у нас был немецкий клиент, который появился в списке, черезТрехэтапный метод реагированияПреодолеть опасность, превратив её в безопасность:
Запустить немедленноПроверка транзакции:Проверить сумму непроведенных заказов и срок кредита
РеализоватьДинамическое залоговое обеспечение:Изменить 30% остатка платежа на оплату банковской гарантией
установитьРезервный фонд рисков:Проводить начисление резервов на возможные убытки от просроченных долгов в размере 5% от суммы контракта
Рекомендуется входить в систему ежеквартально.Платформа корпоративных услуг КИТИК (Китайская компания по страхованию инвестиций и торговли)Проведите три базовых проверки:
Обновление статуса риска существующих покупателей
Рейтинг рисков стран целевого рынка
Тенденция изменения коэффициента выплат в отрасли
Предупреждающие сигналы за пределами списка
Список особого внимания хорош, но экспортёры должны больше развиватьосознанность самостоятельного управления рисками。Я составил эти ?народные индикаторы?, которые часто раньше официальных предупреждений:
Покупатель вдруг потребовалПродление срока оплаты, даже если только 15 дней
Банк?Аккредитив?ПоложенияПоявление нестандартных изменений
Помните, во время торговой войны между Китаем и США в 2018 году мы отслеживалиДанные о розничных запасах США,двух месяца назад скорректировали кредитную политику по отношению к клиентам из США, избегая последующей массовой волны невыплат.
Создать трехмерную систему обороны
Список особого внимания — это только начало управления рисками. ЗрелыйИмпорт и экспорт.Предприятие должно установитьТрехуровневая система обороны:
До события:Кредитный рейтинг клиента + одобрение суммы страхования
в процессе:Логистический трекинг + мониторинг документов
После события:Быстрое урегулирование страховых случаев + Взыскание долгов
Недавно разработанный для клиентаСхема хеджирования рисковЭто весьма интересно: для покупателей из стран-участников RCEP используется комплексная стратегия ?30% Кредитной страховки Китая + 20% кросс-border расчетов в юанях + 50% блокировки долгосрочных иностранных валют?, которая позволяет одновременно управлять валютными и кредитными рисками.
Мир внешней торговли бурный и неспокойный, а особый список наблюдения подобен отметкам о подводных рифах на навигационной карте. Используемый правильно, он служит навигатором, но при неправильном применении может стать преградой для развития бизнеса. Главное — понимать, что стоит за этим списком...Логика рисков, не быть птичкой, испуганной луком, и не становиться авантюристом, бегущим со зарытыми глазами.